Formato de conciliación bancaria en Excel
El papel de trabajo de la conciliación bancaria, listo para llenar: saldos, partidas en tránsito, lo no registrado, errores por corregir y firmas. Las fórmulas calculan los saldos ajustados y te dicen si ya cuadra.
Qué trae el formato
Sigue la estructura de la guía Papel de trabajo de la conciliación bancaria: los dos caminos tienen que llegar al mismo número.
Hoja «Conciliación»
En blanco, con las celdas para llenar en amarillo: encabezado, saldo del banco con cheques en circulación y depósitos en tránsito, saldo en libros con abonos y cargos sin registrar y errores por corregir, la diferencia y las firmas de elaboró y revisó.
Hoja «Ejemplo»
El mismo formato llenado con un caso ficticio que cuadra al centavo, para ver dónde va cada partida.
El ejemplo, en dos columnas
Corte al 31 de octubre de 2026. Los dos caminos llegan a 488,046.03: la conciliación cuadra.
Del lado del banco
- Saldo según el estado de cuenta
- 492,617.40
- Menos: cheque 1045 en circulación
- −6,371.37
- Más: depósito en tránsito
- 1,800.00
- Saldo ajustado
- 488,046.03
Del lado de los libros
- Saldo según la contabilidad
- 484,403.03
- Más: transferencia sin registrar
- 1,144.84
- Más: intereses del mes
- 201.84
- Menos: comisión e IVA
- −403.68
- Más: depósito mal capturado
- 2,700.00
- Saldo ajustado
- 488,046.03
Cómo llenarlo
- Paso 1
Llena el encabezado
Empresa, RFC, banco, últimos cuatro dígitos de la cuenta, cuenta contable, periodo y fecha de corte.
- Paso 2
Anota los dos saldos
El del estado de cuenta y el del auxiliar de Bancos, a la misma fecha.
- Paso 3
Registra las partidas
Cheques en circulación y depósitos en tránsito del lado del banco; lo no registrado y los errores del lado de los libros.
- Paso 4
Revisa la diferencia
Cuando los dos saldos ajustados son iguales, la celda de la diferencia dice «Cuadra». Firma y guarda.
¿La diferencia no es cero? El detector de diferencias te dice qué buscar.
Descargar el formatoPreguntas frecuentes
¿Necesito registrarme o dar mi correo?
No. El botón descarga el archivo directamente.
¿Funciona en Excel, Numbers y Google Sheets?
Sí. Es un archivo .xlsx normal con fórmulas sencillas (sumas y una resta), que se calculan en cualquiera de los tres.
¿Qué hago si la diferencia no es cero?
Todavía falta alguna partida o hay un error de captura. El detector de diferencias te dice qué buscar según la forma del importe, y la guía «Por qué no cuadra tu conciliación bancaria» explica las nueve causas más comunes.
¿Los errores van con signo?
Sí. Un error que aumenta el saldo en libros va positivo (un depósito capturado de menos); uno que lo disminuye va negativo (un depósito capturado de más o duplicado).
Concilia llena este papel de trabajo por ti.
- 1InstalaPara Windows o Mac. La prueba trae todas las funciones.
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